虚拟货币:毫无监管及信用背书的690亿美元USDT是否是庞氏骗局?
作者:浏览量: 432时间:2021-10-11


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毫无监管及信用背书的690亿美元USDT是否是庞氏骗局?

Tether发行的USDT在金融界被称为稳定币,之所以稳定,是因为1个USDT锚定1美元。但Tether实际上更像是一家银行,发行货币公司Tether Holdings Ltd.从想要交易加密货币的人那里获得美元,并将等量的 Tether 存入他们的数字钱包。

持有 Tether之后,人们就可以用它到加密货币交易所,也可以来抵押比特币、以太坊等上千种价格不一的加密货币。至少在理论上,Tether Holdings 持有美元,因此不管是人们想发送代币,还是想取回美元都是可以实现的。之所以会普遍存在这么复杂的机制,是因为真正的银行不太愿意和加密公司合作,尤其是外国的公司。

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Tether究竟是如何和美元挂钩的,它是否真的得到了保障,这一直是个谜。多年来,不断有批评者认为,尽管该公司做出了保证,但 Tether Holdings 没有足够的资产来维持 1:1 的汇率,这意味着它发行的代币本质上是一种欺诈。

接着,今年Tether Holdings 开始发行大量数字货币。目前市面上流通有 690 亿个USDT ,其中有480 亿个是在今年发行的。这就意味着,该公司会持有相应的690亿美元真实货币来锚定这些数字货币,如果挂钩的是一家美国银行,而不是一家不受监管的离岸公司,那么这一数额将使其成为美国50家最大的银行之一。

不管是推特、商业电台,还是对冲基金和投资银行的交易大厅里,到处都开始质问Tether为什么要铸造这么多数字货币,以及是否真的像它对外声称的那样有这么多美元。就监管者而言,即便Tether真的具备这个能力,但持有这么大规模的美元也非常危险。如果有足够的交易者要求立即兑换回美元,那么Tether可能就不得不亏损清算资产,从而引发挤兑。这些损失可能会通过信贷市场崩溃而进入受监管的金融体系,从这个角度讲,Tether就像是一个庞氏骗局。

关于Tether

在其公司官网上鼓吹与美国纽约总检察长达成和解,但和解协议的宣布总让人觉得他们好像在搞什么可怕的事情。美国司法部长Letitia James在一份声明中表示,Tether Holdings由“一帮无执照、无监管的个人和实体经营,他们躲在金融体系最黑暗的角落力进行着交易”。


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官网上还有一封来自一家会计师事务所的公开信,声称 Tether 拥有支撑其代币的储备,同时还附有一张饼图,显示其持有资产中约有300亿美元投资在商业票据上(即向公司提供短期贷款)。这将使Tether成为此类债务的第七大持有者,与Charles Schwab和Vanguard Group并列。但通过调查,并无人发现Tether 采购了什么东西。

此外,该公司 LinkedIn 上只列出了 12 名员工,相比公司要管理的690 亿美元资产,实在是太微不足道了。

目前尚不清楚哪个监管机构负责监督 Tether。在播客中,一个代表人称Tether已在英属维尔京群岛金融调查局注册。但该机构的主管Errol George在一封电子邮件中告诉我,他们并不监督 Tether——“我们不负责,也从来没有监督过它。”

Tether 网站上列出的首席执行官 JL Van der Velde 是一位住在香港的荷兰人,似乎从未接受过采访或在会议上发言。首席财务官是 Giancarlo Devasini,一位来自意大利的前整形外科医生,曾在 Tether 的网站上被描述为一家成功的电子企业的创始人。在搜索意大利媒体时,唯一与他相关的报道是,曾因销售假冒微软软件而被罚款。

当被质问到把这690亿美元放在哪里时,Tether却拒绝透露,即便其公司表示有足够的现金来支付一天内必须支付的最大额度时,也没有打消质问者的疑虑。很难相信,人们已经将 690 亿美元现金汇给了一家毫无监管的私企。每一天,在加密货币交易所,交易者买卖 USDT 币就像他们看好美元一样。甚至有些时候,有超过 1000 亿美元的 USDT 易手。似乎在加密市场中,那些明明承担着巨大风险的人们,很信任USDT。

而这些投资者将美元换成USDT后,就会通过交易所去交易数字货币,并且投资有价值的币,希望能通过选择下一个狗狗币来赚得真金白银。在埃隆·马斯克发布推文后狗狗币飙升了 4191% ,再有 Solana在 2021 年上涨了 9801%,这些涨幅是完全没有道理可言的。

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但其中一些人,尤其是美国之外的地区,无法处理美元,因为银行为了避免大量资金跨境流动而不会为他们开户。因此,当客户想要交易时,他们需要先购买一些 USDT。这就说明,并不是持有者们信任USDT,而是因为一些客观原因他们需要 USDT 进行交易,况且他们已经在这里挖了太深,赚了太多钱了。“它作为稳定币或许更不稳定,但我不在乎,”加密货币投资公司CMS Holdings LLC 的联合创始人Dan Matuszewski说道。

其实你很难想象,会有数以万计的投资者将690亿美元去购买成某私企发行的690亿代币,且还是一家毫无监管、毫无背书甚至连很多基本信息都无法公开私企。如果Tether崩塌了,那么它将摧毁整个加密生态系统。


——百度  金丰投资



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